Comment ca marche ?

1. Définissez votre profil investisseur

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Avant d'investir en Bourse, il est indispensable de déterminer votre profil investisseur. Cet exercice est primordial car il permettra de faire l'analyse de votre situation personnelle, afin de vous orienter vers la stratégie d'investissement qui vous convient le mieux.

Comment définir votre profil investisseur ?

2. Choisissez un modèle d'investissement 

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Décider quel modèle d'investissement utiliser est simple, mais il y a quelques considérations à prendre en compte.

Si vous disposez de 1.000 € à 150.000 €

• Optez pour la Sélection ETF PEA - Indices Monde. Vous disposez ainsi d'une solution complète de gestion de portefeuille pour votre PEA. En utilisant ce modèle d'investissement, vous pourrez investir jusqu'à 150.000 € (plafond du PEA) avec une fiscalité attractive.
• Optez pour la Sélection ETF PEA - Stratégie Long Terme, si vous souhaitez une gestion simplifiée de votre PEA (seulement 3 à 4 opérations par an). En utilisant ce modèle d'investissement, vous pourrez investir jusqu'à 150.000 € (plafond du PEA) avec une fiscalité attractive.

Si vous disposez de plus de 150.000 €

• Utilisez la Sélection ETF - Secteur Monde pour investir vos fonds restants, dans un compte-Titres ordinaire. Vous pourrez ainsi compléter les investissements réalisés dans votre PEA, sans limitation de montant.

Enfin, pour les détenteurs de contrats d'Assurance-Vie et de compte PEA-PME, vous pouvez utiliser nos modèles d'investissement dédiés à ces types de comptes.

3. Ouvrez un compte dans une banque en ligne

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Pour accéder aux ETF, il est préférable de passer par un courtier ou une banque en ligne. Si vous ne disposez pas déjà d'un compte ouvert, nous conseillons Boursorama, leader de la banque en ligne ou Bourse Direct, l'un des pionniers de la Bourse en ligne.

Il existe 4 types de comptes pour investir en Bourse : PEA, PEA-PME, compte-Titres ordinaire et contrat d'assurance vie. La fiscalité appliquée à vos futures plus-values dépendra du type de compte que vous choisirez. Choisir un type de compte pour investir

4. Nous construisons votre portefeuille 

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Chaque mois, nous publions des sélections ETF et Fonds adaptées à tous les types de comptes pour investir en Bourse :

• Compte PEA : Sélection ETF PEA - Indices Monde
• Compte PEA : Sélection ETF PEA - Stratégie Long Terme
• Comptes-Titres ordinaire : Sélection ETF - Secteurs Monde
• Compte PEA-PME : Sélection Fonds PEA-PME
• Assurances-Vie : Sélections Assurance-Vie (7 contrats suivis)

Toutes nos allocations de portefeuille sont données à titre indicatif : vous restez libre de répliquer ou non les décisions d'investissement menées dans les portefeuilles.

5. Vous procédez aux arbitrages mensuels dans votre portefeuille

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Tous les mois, nous vous informons ,dans notre Lettre de conseil, des éventuelles adaptations souhaitées dans votre portefeuille. 15 mn par mois vous suffisent pour réaliser les arbitrages nécessaires, afin de rester investi dans les domaines les plus performants du marché.