Notre méthode d'investissement
Une méthode performante, inspirée par des décennies de travaux universitaires
L'ESSENTIEL À RETENIR
Pour sélectionner les meilleurs fonds, nos modèles d'investissement s'appuient sur une méthode éprouvée : la stratégie Momentum.
Le principe du Momentum se base sur le fait que les valeurs les plus performantes sur les périodes récentes ont tendance à continuer d'être les plus performantes sur les prochains mois.
Lorsque les conditions économiques deviennent défavorables, nos modèles d'investissement peuvent basculer sur les obligations ou en liquidités, afin de protéger votre portefeuille.
La stratégie Momentum, confirmée par des décennies de recherches universitaires, est aujourd’hui largement utilisée par les professionnels de la finance.
Pour appliquer notre stratégie d'investissement, nous suivons un processus discipliné qui repose sur 4 piliers :
1. Investir dans des fonds avec de solides performances récentes
Nos algorithmes prennent en compte de nombreuses données historiques pour chaque fonds (performances 1, 3, 6 et 12 mois, volatilité... ) afin de calculer un score pour chacun des fonds. Sur la base de ces scores, nous réalisons notre classement des fonds les plus prometteurs.
Nous investissons dans les fonds qui affichent les meilleurs rangs. Nous vendons ceux qui ne continuent pas à bien performer pour réinvestir dans de nouveaux fonds plus performants. Autrement dit, "nous achetons les leaders et vendons les trainards".
2. Gérer le risque par la diversification
Les ETF (fonds indiciels) sont un moyen trés efficace de diversifier vos investissements, en une seule transaction, vous achetez un panier d'actions. Par exemple, en achetant un ETF qui réplique l'indice MSCI World, vous vous exposez à plus de 1500 entreprises dans 23 pays. Votre investissement variera alors selon les grandes tendances mondiales, plutôt que selon l'évolution d'entreprises particulières. Cela limite fortement la volatilité de votre portefeuille et les émotions.
Nos sélections de fonds Assurance-Vie sont, quant à elles, diversifiées dans de nombreux types d'actifs, différentes régions géographiques et une variété de secteurs. Cette diversification permet de répartir le risque, tout en améliorant la performance.
3. Réduire les frais inutiles
Afin de réduire les frais de transaction, nous nous concentrons sur les ETF. Les ETF ne supportent aucun frais d'entrée, les frais de gestion (déjà intégrés dans la performance) sont nettement inférieurs à ceux des fonds traditionnels (0,3% par an contre 2% en moyenne).
Les ETF supportent des frais de courtage minimes entre 0,1% à 0,48%, selon les intermédiaires. Avec les ETF, nous réalisons une économie de frais de transaction de plus de 5% par an.
4. S’adapter aux mouvements des marchés avec les arbitrages
Les marchés évoluent rapidement, il est donc primordial d’adapter son portefeuille aux mouvements des marchés en procédant aux arbitrages nécessaires de vos fonds. Lorsque nous sélectionnons un fonds, nous ne savons jamais combien de temps il restera en haut de notre classement. Certains fonds maintiennent leurs positions de leader pendant plusieurs mois, alors que d’autres peuvent perdre leur rang au bout de quelques semaines.
Dans des conditions économiques défavorables, lorsque les marchés actions perdent de la valeur, nos modèles peuvent basculer sur les obligations ou en liquidités, afin de protéger votre portefeuille.
Tous les mois, nous vous informons des arbitrages à réaliser au sein de votre portefeuille pour rester investi dans les fonds les plus prometteurs.
La Lettre mensuelle lesmeilleursfonds.com
Nous publions chaque mois, dans notre Lettre LesMeilleursFonds.com, nos sélections ETF et fonds avec nos recommandations d'arbitrages ainsi que nos classements exclusifs des fonds et des ETF.
Nos classements fonds et ETF
Les fonds sont classés sur la base d'une combinaison de leurs performances récentes (1 mois, 3 mois, 6 mois et 12 mois). Au delà des screeners (logiciels permettant de filtrer les fonds selon des critéres prédéfinis) et des palmarès publiés par les sites et journaux boursiers, notre classement n'est pas un simple reflet des performances passées, mais un révélateur des fonds et ETF qui présentent le plus fort potentiel de performance future.
Pourquoi conseillons nous d'opérer seulement une fois par mois ?
Les marchés évoluent par à-coups et les amplitudes au sein d’un même mois peuvent être importantes. Bien qu’il soit tentant de réaliser plus souvent des transactions dans les marchés volatils, sur le long terme cela n’apporte pas de valeur-ajoutée. Une rotation fréquente ajoute des contraintes d’exécution et finit par nuire à la performance à long terme.
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