Notre méthode d'investissement
Une approche simple et systématique pour investir sur les marchés
Depuis 2014, LesMeilleursFonds.com développe des modèles d’investissement destinés à simplifier la gestion d’un portefeuille d’ETF.
Notre méthode repose sur des règles prédéfinies et des données de marché, plutôt que sur des prévisions ou des décisions émotionnelles.
Chaque mois, nos modèles analysent les tendances des marchés afin de déterminer les ETF à privilégier et, lorsque les conditions deviennent moins favorables, d’adapter l’exposition du portefeuille.
L’objectif : participer aux tendances haussières tout en cherchant à limiter l’exposition lors des phases de marché défavorables.
Notre philosophie : Simple. Systématique. Disciplinée.
Notre approche repose sur trois principes :
Simple
Seulement 1 à 2 ETF par portefeuille et peu d’opérations à effectuer.
Systématique
Les décisions reposent sur des règles et des indicateurs définis à l’avance.
Disciplinée
Les modèles sont actualisés à intervalles réguliers afin d’éviter de réagir aux fluctuations quotidiennes des marchés.
Deux mécanismes sont au cœur de notre méthode : le momentum et l’analyse de tendance.
1. Le momentum : identifier les tendances les plus fortes
Le momentum est un phénomène largement étudié en finance : sur certaines périodes, les actifs ayant enregistré les meilleures performances relatives ont historiquement eu tendance à conserver une dynamique favorable pendant un certain temps.
Nos modèles comparent les tendances des différents marchés et classent les ETF selon leur dynamique relative.
L’objectif n’est pas de prévoir quel marché montera demain, mais d’investir selon une règle définie lorsque des tendances sont déjà établies.
→ Découvrir notre analyse de l’effet momentum
2. L’analyse de tendance : adapter l’exposition au marché
Sélectionner les marchés présentant le meilleur momentum ne suffit pas : une forte baisse peut toucher simultanément plusieurs classes d’actifs.
Nos modèles intègrent donc des indicateurs de tendance destinés à déterminer si les conditions de marché restent favorables.
Lorsque les signaux deviennent défavorables, le modèle peut réduire son exposition aux actions et privilégier, selon le portefeuille concerné, une position plus défensive ou des liquidités.
L'objectif est de limiter l'exposition aux grandes phases de baisse, sans prétendre les anticiper systématiquement.
Deux modèles ETF complémentaires
Nous proposons deux modèles reposant sur la même philosophie : une méthode systématique, une mise à jour mensuelle et peu d’arbitrages.
Sélection PEA — Allocation d’actifs
Notre modèle PEA recherche une allocation simple entre différentes expositions de marché accessibles dans le cadre de la stratégie.
Chaque mois, le modèle détermine l’exposition privilégiée selon nos indicateurs de momentum et de tendance.
Lorsque les conditions deviennent défavorables, l’allocation peut être repositionnée vers une solution plus défensive ou des liquidités.
1 ETF principal à la fois
Mise à jour mensuelle
En moyenne 3 à 4 arbitrages par an
Cette stratégie s’adresse notamment aux investisseurs qui souhaitent gérer leur PEA avec une méthode structurée sans avoir à suivre quotidiennement les marchés.
Sélection CTO — Rotation sectorielle
Notre modèle CTO applique le principe du momentum à différents secteurs actions.
Chaque mois, il compare les tendances de 9 grands secteurs afin d’identifier ceux présentant la dynamique la plus favorable selon notre méthodologie.
Cette stratégie est plus concentrée que notre modèle d’allocation PEA et peut donc connaître des fluctuations plus importantes.
Elle s’adresse aux investisseurs acceptant un niveau de volatilité plus élevé et souhaitant compléter une allocation traditionnelle par une approche de rotation sectorielle.
Plus de 10 ans d’historique
Nos modèles ne reposent pas uniquement sur des simulations historiques : leurs résultats sont suivis et publiés depuis 2014.
Sélection PEA : +11 % de performance annualisée
contre +9,2 % pour son indice de référence.*
Sélection CTO : +14,8 % de performance annualisée
contre +12,1 % pour son indice de référence.*
→ Consulter l’historique détaillé de nos performances
Performances calculées sur la période 2014-2025. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement en ETF comporte un risque de perte en capital.
→ Quel modèle d'investissement me convient le mieux ?
quel-modele-investissement-choisir
Une méthode conçue pour rester simple
Peu d’ETF
Nos modèles utilisent seulement 1 à 2 ETF par portefeuille, afin de conserver une allocation facile à comprendre et à reproduire.
Peu d’arbitrages
En moyenne, 3 à 4 changements de position par an suffisent pour appliquer nos modèles.
Une décision par mois
Les modèles sont actualisés mensuellement. Vous recevez une indication claire : acheter, conserver ou modifier la position.
Pas besoin de suivre les marchés quotidiennement
La méthode est conçue pour les investisseurs qui souhaitent disposer d’une stratégie structurée sans consacrer plusieurs heures par semaine à l’analyse des marchés.
Pourquoi une mise à jour mensuelle ?
Les marchés connaissent de nombreuses fluctuations à court terme qui ne correspondent pas nécessairement à un changement durable de tendance.
Une fréquence mensuelle permet à nos modèles de se concentrer sur des mouvements de marché plus durables et de limiter les transactions.
Elle présente également un avantage pratique : moins d’interventions, moins de décisions à prendre et moins de frais de transaction potentiels.
Cela ne signifie pas qu'une fréquence mensuelle sera systématiquement supérieure à une autre. Il s'agit du rythme retenu par notre méthodologie et appliqué de manière cohérente à nos modèles.
Pourquoi utiliser des ETF ?
Les ETF permettent d’obtenir simplement une exposition à un indice ou à un marché au moyen d’un instrument coté en bourse.
Ils offrent notamment :
- une exposition à un ensemble de titres en une seule transaction ;
- une cotation en continu ;
- généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds traditionnels gérés activement ;
- un accès à de nombreux marchés, indices et secteurs.
Les ETF restent néanmoins des placements exposés aux fluctuations des marchés et présentent un risque de perte en capital.
À qui s’adressent nos modèles ?
Nos Sélections ETF peuvent intéresser les investisseurs qui souhaitent :
- investir avec une méthode clairement définie ;
- limiter le nombre d’ETF dans leur portefeuille ;
- éviter de prendre leurs décisions en fonction de leurs émotions ;
- consacrer peu de temps au suivi de leur portefeuille ;
- disposer chaque mois d’une allocation précise à reproduire.
Nos modèles ne constituent cependant pas une garantie de performance et doivent être utilisés en tenant compte de votre situation personnelle, de votre horizon d’investissement et de votre tolérance au risque.
Découvrez nos Sélections ETF
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