Notre méthode d'investissement

Pour sélectionner les fonds, nous nous appuyons sur une méthode d'investissement éprouvée qui repose principalement sur la stratégie Momentum.

Le principe du Momentum se base sur le fait que les fonds qui ont bien performé sur les périodes récentes ont tendance à continuer à performer au cours des prochains mois.

La stratégie Momentum a été confirmée par des décennies de recherches universitaires et est aujourd’hui largement utilisée par les professionnels de la finance.

Pour appliquer notre stratégie, nous suivons un processus d’investissement discipliné qui repose sur 4 piliers :

1. Investir dans des fonds avec de solides performances récentes

Nous classons les fonds en fonction d'une combinaison entre les performances récentes (1, 3, 6 et 12 mois) et la volatilité historique. Nous investissons dans les fonds qui affichent les meilleurs rangs. Nous vendons les fonds qui ne continuent pas à bien performer pour réinvestir dans de nouveaux fonds plus performants. Autrement dit, "nous achetons les leaders et vendons les trainards".

2. Gérer le risque par la diversification

Nos sélections de fonds sont diversifiées dans de nombreux types d'actifs, différentes régions géographiques et une variété de secteurs. Cette diversification permet de répartir le risque, tout en améliorant la performance.

Pour chacun des Fonds, nous suivons un indicateur de risque historique: le Maximum Draw Down (perte historique maximale).  Cet indicateur permet d'évaluer la dose de risque que comporte chaque fonds et d’identifier les fonds les moins volatils à la baisse.

3. Eliminer les frais inutiles

Afin d'éliminer les frais de transaction, nous nous concentrons exclusivement sur les fonds à 0% (sans frais d’entrée) proposés par les banques en ligne. Grâce à nos algorithmes, nous suivons méthodiquement un univers de plus de 2000 fonds à 0% pour vous aider à gérer votre portefeuille de fonds tout en réalisant une économie de frais de transaction de plus de 5% par an. 

4. S’adapter aux mouvements des marchés avec les arbitrages

Les marchés évoluent rapidement, il est donc primordial d’adapter son portefeuille aux mouvements des marchés en procédant aux arbitrages nécessaires de vos fonds. Lorsque nous sélectionnons un fonds, nous ne savons jamais combien de temps il restera en haut de notre classement. Certain fonds maintiennent leur position de leader pendant plusieurs mois, alors que d’autres peuvent perdre leur rang au bout de quelques semaines. 

Tous le mois, nous vous informons des arbitrages à faire dans votre portefeuille pour rester investi dans les fonds les plus prometteurs.

La Lettre mensuelle lesmeilleursfonds.com

Chaque mois, dans notre Lettre LesMeilleursFonds.com, nous proposons nos sélections de fonds avec des recommandations d'arbitrages ainsi que notre classement exclusif des fonds aux plus forts potentiels.

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Notre classement des meilleurs fonds

Au delà des screeners (logiciels permettant de filtrer les actions selon des critéres prédéfinis) et des palmarès publiés par les sites et journaux boursiers, notre classement n'est pas un simple reflet des performances passées, mais un révélateur des fonds qui présentent le plus fort potentiel de performance future et de régularité.

Pourquoi conseillons nous d'opérer seulement une fois par mois ?

Les marchés évoluent par à-coups et les amplitudes au sein d’un même mois peuvent être importantes. Bien qu’il soit tentant de réaliser plus souvent des transactions dans les marchés volatils, sur le long terme cela n’apporte pas de valeur-ajoutée. Une rotation fréquente ajoute des contraintes d’exécution et finit par nuire à la performance à long terme.