Notre méthode d'investissement
Construisez des portefeuilles plus intelligents grâce à des stratégies ETF éprouvées
Depuis 2014, lesmeilleursfonds simplifie la manière dont les investisseurs construisent leur patrimoine à long terme grâce aux ETF (fonds négociés en bourse).
Nos modèles quantitatifs sont conçus pour aider les investisseurs particuliers à obtenir de meilleurs rendements ajustés du risque en suivant un processus clair et fondé sur les données : pas de conjectures, pas de bruit, pas de décisions émotionnelles.
Notre approche combine recherche académique, tests historiques rigoureux et performance réelle pour fournir des modèles d’investissement que chacun peut suivre facilement.
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds d’investissement qui détient un panier d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) et se négocie en bourse comme une action ordinaire.
Points essentiels
Ce qu’apporte un ETF
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Suit un indice (ex. : S&P 500, MSCI World) ou un thème spécifique.
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Permet une diversification immédiate car un ETF contient de nombreux titres.
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Se négocie en continu aux prix du marché, contrairement aux fonds traditionnels.
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Présente des frais bien plus faibles que les fonds activement gérés.
Comment cela fonctionne
Lorsque vous achetez un ETF, vous achetez une part du fonds, ce qui vous donne une exposition indirecte à l’ensemble des actifs qu’il contient.
Notre philosophie : Simple. Systématique. Efficace.
Chez lesmeilleursfonds, nous pensons que les résultats durables proviennent d’un processus discipliné et fondé sur des règles.
Nos modèles analysent chaque mois des milliers de données pour identifier où le momentum de marché est le plus fort, et quand réduire l’exposition au risque.
Nous nous appuyons sur deux piliers complémentaires :
1. Momentum — Capturer ce qui fonctionne
Les actifs affichant de bonnes performances récentes ont tendance à continuer de surperformer à court et moyen terme.
Nos modèles classent les ETF selon leur force et orientent les allocations vers les leaders actuels.
> Les performances de la stratégie Momentum sur le long terme
2. Market Timing — Protéger lorsque la tendance se retourne
Sur la base d’indicateurs construits à partir d’indices mondiaux, nos modèles ont pour objectif d’identifier les phases de repli et d’ajuster l’allocation en privilégiant des ETF obligataires ou une position en liquidités lorsque les conditions de marché deviennent plus risquées.
En combinant ces deux dynamiques, nos stratégies cherchent à maximiser la participation aux phases de hausse tout en réduisant les pertes majeures lors des marchés baissiers.
Deux modèles ETF complémentaires
Nous proposons actuellement deux modèles d’investissement systématiques, reposant tous deux sur une allocation disciplinée et des mises à jour mensuelles :
1. Sélection PEA - Modèle allocation actifs
La Sélection PEA est une stratégie simple mais puissante, pensée pour équilibrer croissance et protection grâce à une allocation dynamique entre actions, obligations et liquidités.
Elle oriente l’exposition vers les classes d’actifs les plus performantes tout en réduisant le risque lors des phases de repli.
Avec seulement 3 à 4 opérations par an, elle offre une approche simple, efficace et idéale pour les investisseurs recherchant une gestion minimaliste et de long terme.
2. Sélection CTO (Compte Titre Ordinaire) - Modèle rotation sectorielle
Une stratégie tactique sélectionnant les secteurs mondiaux les plus performants parmi 9 grands segments actions.
Plus dynamique et moins diversifiée, elle offre un potentiel de rendement supérieur, avec une volatilité également plus élevée.
La Sélection CTO convient particulièrement aux investisseurs qui :
• Acceptent les fluctuations à court terme tout en visant une croissance à long terme.
• Souhaitent se diversifier au-delà des allocations géographiques traditionnelles.
Des résultats éprouvés depuis 2014
Nos modèles ne sont pas théoriques : ils sont appliqués dans des conditions réelles depuis 2014.
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Sélection PEA : +11 % de rendement annuel moyen (contre +9,2 % pour l’indice de référence) sur 11 ans.
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Sélection CTO (Secteurs) : +14,8 % de rendement annuel moyen (contre +12,1 % pour l’indice de référence) sur 11 ans.
Les performances passées (2014-2025) ne préjugent pas des performances futures.
Conçus pour les investisseurs du quotidien
Nos modèles sont conçus pour rendre des stratégies de niveau professionnel accessibles à tous :
Faciles à suivre : mises à jour mensuelles claires et 1 à 2 ETF par portefeuille.
Peu chronophages : seulement 3-4 arbitrages par an.
Accessibles : adaptés aux débutants comme aux investisseurs expérimentés.
Fondés sur les données : basés sur les faits, pas sur des opinions de marché.
Pourquoi opérons nous seulement une fois par mois ?
Les marchés évoluent par mouvements irréguliers, souvent ponctués de fluctuations temporaires sans véritable signification, ce que l’on appelle le « bruit » de marché. En intervenant seulement une fois par mois, nous filtrons ce bruit et nous concentrons sur les tendances réellement porteuses. Nos analyses montrent qu’à long terme, cette approche offre de meilleurs résultats : elle évite les allers-retours inutiles, réduit les contraintes d’exécution et préserve la performance.
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