ETF PEA - Meilleur ETF eligible PEA
Investissez dans les meilleurs ETF avec nos sélections ETF
Nos sélections ETF ont pour objectif d'investir dans les marchés Boursiers mondiaux les plus performants du moment, afin d'obtenir une croissance à long terme.
Lorsque les conditions économiques sont défavorables, nos modèles d'investissement basculent en obligations ou liquidités, afin de protéger votre portefeuille.
L'ESSENTIEL À RETENIR
Les ETF (Exchange Traded Funds), ou Trackers, sont des fonds indiciels qui répliquent la performance d'un indice boursier (CAC 40, S&P 500, Nasdaq, MSCI World ...), ou d'un indice sectoriel (Technologies, Finance, Santé, Immobilier ...)
Les ETF constituent une solution idéale pour construire un portefeuille hautement diversifié et profiter du dynamisme des bourses mondiales (+9,5% par an en moyenne sur les 50 dernières années) et ce, avec des frais réduits et un ticket d'entrée abordable (quelques centaines d'euros).
Les ETF éligibles au PEA permettent d'étendre le champs des investissements possibles dans votre PEA. Grâce aux ETF, il est possible d'investir dans des actions internationales (au delà de l'Europe) tout en profitant de la fiscalité attractive du PEA.
lesmeilleursfonds propose 3 sélections des meilleurs ETF PEA et des meilleurs ETF Sectoriels, maximisant la performance et minimisant le risque.
Pourquoi investir dans des ETF ?
Les ETF sont des fonds indiciels cotés en Bourse qui permettent d'investir, à moindre coût, dans des marchés entiers en achetant un seul titre.
Connus en France sous le nom de «Trackers», les ETF ont fortement gagné en popularité ces dernières années. Investir dans les ETF plutôt que dans des Fonds classiques (FCP et SICAV) présentent de nombreux avantages pour les investisseurs :
• Plus de diversification : les ETF sont un moyen très efficace de diversifier vos investissements et de réduire le risque. En une seule transaction, vous achetez un panier d’actions ou d’obligations. Par exemple, en achetant un ETF MSCI World, vous investissez dans plus de 1500 entreprises, dans 23 pays.
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Nos Sélections ETF
Lesmeilleursfonds.com propose 3 sélections ETF dont l'objectif est de maximiser les performances tout en limitant le risque.
Nos 3 modèles d'investissement fournissent des allocations de portefeuille optimales, mises à jour le premier jour de Bourse de chaque mois.
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Lorsque les conditions économiques sont défavorables, nos modèles basculent en obligations ou liquidités, afin de protéger votre portefeuille.
Nos sélections ETF offrent des approches d’investissement diversifiées et à long terme qui vous permettent de penser en termes d’années, plutôt qu’en jour ou en mois.
Nos Sélections ETF sont très simples à suivre, car investies sur 1 ou 2 ETF seulement. Elles demandent très peu d’entretien (4 à 6 arbitrages par an en moyenne).
Pour tester la robustesse de nos stratégies d’investissement, nous avons réalisé des simulations (Back-tests) sur les cotations passées réelles des ETF pour chacune de nos sélections ETF. Les résultats obtenus sous forme graphique, permettent d’évaluer les niveaux de risque et de rendement sur de nombreuses années passées (2012 à 2022).
> Découvrir les résultats des back-tests
La Sélection ETF - Indices Monde (PEA)
Cette sélection d'ETF éligible PEA permet d’investir en actions internationales (au delà de l'Union Européenne) tout en profitant de la fiscalité attractive du PEA (17,2% sur les gains, plafond 150.000 €).
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
Cette Sélection vous aide à positionner vos investissements sur les marchés boursiers les plus performants pour capitaliser sur la croissance des actions, tout en cherchant à éviter les périodes malheureuses de baisses majeures du marché.
OBJECTIF D’INVESTISSEMENT
Recherche de la performance maximale en investissant parmi 8 ETF d’indices des principales zones géographiques.
UNIVERS D’INVESTISSEMENT - Indices Monde
| Mnémo | ETF | Zone géographique |
|---|---|---|
| CW8 | Amundi MSCI World | Monde |
| ESE | BNP Paribas Easy S&P 500 | Etats-Unis (Grandes Cap.) |
| PUST | Lyxor PEA NASDAQ-100 | Etats-Unis (Technologies) |
| RS2K | Amundi Russell 2000 | Etats-Unis (Petites Cap.) |
| ETZ | BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 | Europe |
| PTPXE | Amundi ETF PEA Japan TOPIX | Japon |
| C40 | Amundi CAC 40 | France |
| PAEEM | Amundi MCI Emerging Markets | Pays Emergents |
| - | Liquidités | - |
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STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Pour sélectionner les meilleurs ETF, nous appliquons une stratégie de rotation mensuelle essentiellement basée sur la stratégie momentum. Nos algorithmes prennent en compte de nombreuses données historiques de chaque ETF, afin de calculer un score pour chaque ETF.
Sur la base de ces scores, nous réalisons un classement des ETF les plus prometteurs. L'objectif est de toujours rester investi dans les Indices boursiers les plus performants.
La puissance de nos algorithmes est qu'ils reposent sur des procédures mathématiques et non pas humaines. Ils ne sont donc pas soumis à des biais émotionnels.
La Sélection ETF - Secteurs Monde
Cette sélection ETF permet d’investir parmi les meilleurs secteurs d’activité mondiaux dans un Compte-Titres Ordinaire (Fiscalité 30% sur les gains, aucun plafond). Cette sélection constitue un excellent complément à votre PEA.
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
Les marchés boursiers sont décomposés en différents secteurs d’activité. À des moments différents, certains secteurs surperforment les autres. Notre méthode éprouvée pour battre le marché consiste à concentrer nos investissements dans le secteur le plus performant.
OBJECTIF D’INVESTISSEMENT
Recherche de la performance maximale en investissant parmi 8 ETF sectoriels mondiaux.
UNIVERS D’INVESTISSEMENT - Secteurs Monde
| Mnémo | ETF | Secteur |
|---|---|---|
| TNOW | Lyxor MSCI World Information Technology | Technologies |
| HLTW | Lyxor MSCI World Health Care | Santé |
| FINSW | Lyxor MSCI World Financials | Finance |
| NRGW | Lyxor MSCI World Energy | Energie |
| CODW | Lyxor MSCI World Consumer Discretionary | Biens de Consommation cycliques |
| COSW | Lyxor MSCI World Consumer Staples | Biens de Consommation non cycliques |
| INDW | Lyxor MSCI World Industrials | Industrie |
| MATW | Lyxor MSCI World Materials | Matières Premières |
| - | Liquidités | - |
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STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Pour sélectionner les meilleurs ETF, nous appliquons une stratégie de rotation mensuelle essentiellement basée sur la stratégie momentum. Nos algorithmes prennent en compte de nombreuses données historiques de chaque ETF, afin de calculer un score pour chaque ETF.
Sur la base de ces scores, nous réalisons un classement des ETF les plus prometteurs. L'objectif est de toujours rester investi dans le secteur d’activité le plus performant.
La puissance de nos algorithmes est qu'ils reposent sur des procédures mathématiques et non pas humaines. Ils ne sont donc pas soumis à des biais émotionnels.
La Sélection ETF - Stratégie Long Terme (PEA)
Cette sélection d'ETF éligible PEA permet d’investir en actions ou obligations internationales, tout en profitant de la fiscalité attractive du PEA (17,2% sur les gains, plafond 150.000 €). Cette sélection permet une gestion simplifiée de votre PEA, avec seulement 3 à 4 opérations par an.
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
Ce modèle d'investissement choisit entre actions, obligations et liquidités, afin de maintenir vos placements dans la catégorie d'actif la plus rentable du moment.
OBJECTIF D’INVESTISSEMENT
Capter l’essentiel de la performance des Bourses mondiales, en investissant parmi 5 ETF (4 ETF actions et 1 ETF Obligations).
UNIVERS D’INVESTISSEMENT - Stratégie Long Terme
| Mnémo | ETF | Actifs |
|---|---|---|
| ESE | BNP Paribas Easy S&P 500 | Actions USA |
| PUST | Lyxor PEA NASDAQ-100 | Actions USA - Technologies |
| CW8 | Amundi MSCI World | Actions Monde |
| ETZ | BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 | Actions Europe |
| OBLI | Lyxor PEA Obligations d'Etat Euro | Obligations Europe |
| - | Liquidités | - |
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STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Pour sélectionner les meilleurs ETF, nous appliquons une stratégie de rotation mensuelle essentiellement basée sur la stratégie momentum. Nos algorithmes prennent en compte de nombreuses données historiques de chaque ETF, afin de calculer un score pour chaque ETF.
Sur la base de ces scores, nous réalisons un classement des ETF les plus prometteurs. L'objectif est de toujours rester investi dans la catégorie d'actifs la plus performante.
La puissance de nos algorithmes est qu'ils reposent sur des procédures mathématiques et non pas humaines. Ils ne sont donc pas soumis à des biais émotionnels.
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COMMENT SUIVRE NOS SÉLECTIONS ETF ?
Nos Sélections ETF sont accessibles par abonnement à notre Lettre de conseils lesmeilleursfonds.com. Les mises à jour de nos recommandations sont fournies le 1er jour de Bourse de chaque mois.
Quel modèle d'investissement me convient le mieux ?
Décider quel modèle d'investissement utiliser est simple, mais il y a quelques considérations à prendre en compte.
Si vous disposez de 1.000 € à 150.000 €
- Optez pour la Sélection ETF - Indices Monde (PEA). Vous disposez ainsi d'une solution complète de gestion de portefeuille pour votre PEA. En utilisant ce modèle d'investissement, vous pourrez investir jusqu'à 150.000 € (plafond du PEA) avec une fiscalité attractive.
- Optez pour la Sélection ETF - Stratégie Long Terme (PEA), si vous souhaitez une gestion simplifiée de votre PEA (seulement 3 à 4 opérations par an). En utilisant ce modèle d'investissement, vous pourrez investir jusqu'à 150.000 € (plafond du PEA) avec une fiscalité attractive.
Si vous disposez de plus de 150.000 €
- Utilisez la Sélection ETF - Secteur Monde pour investir vos fonds restants dans un compte-Titres ordinaire. Vous pourrez ainsi compléter les investissements réalisés dans votre PEA, sans limitation de montant.
Enfin, pour les détenteurs de contrats d'Assurance-Vie et de compte PEA-PME, vous pouvez utiliser nos modèles d'investissement dédiés à ces types de comptes.
Comprendre les ETF en 6 questions
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Les ETF (Exchange Traded Fund) également appelés Trackers sont des fonds d’investissement dont la stratégie est de reproduire le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice de marché ou d'un indice sectoriel, que l’on appelle sous-jacent.
Acheter un ETF revient donc à acheter, en une seule transaction, un fonds indiciel qui réplique l’évolution d’un panier d’actions ou d’obligations connu, dans des proportions identiques à celles constituant l’indice répliqué.
Par exemple, si vous achetez un Tracker CAC 40 au lieu d'acheter les 40 actions qui composent l'indice français et payer des frais de courtage pour chaque ligne, vous achetez un seul produit qui constitue votre panier de valeurs et occupe une seule ligne de votre portefeuille.
Cette stratégie, dite de gestion passive, est différente de la gestion active dans laquelle un gérant cherche à sélectionner les actions qui lui semblent les plus prometteuses.
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Bon à savoir
Seul 14,8% des Fonds actions Europe en gestion active, arrivent à faire mieux que leur indice de référence sur une période de 5 ans (*). Il est donc extrêmement difficile de surperformer de manière régulière et les frais peuvent avoir un impact significatif sur la performance. Globalement, la gestion passive (ETF) est donc plus performante que la gestion active (Fonds classiques).
(*) Source : SPIVA Europe Scorecard 2020
Comment investir dans un fonds indiciel ou ETF ?
Les modalités de transaction sont aussi simples que pour les actions. Les ETF sont cotés à la Bourse de Paris, en continu, du lundi au vendredi de 9h00 à 17h30, l'investisseur peut donc tout au long de la séance connaître le prix de l'ETF mais aussi l'acheter ou le revendre grâce à de nombreux animateurs de marché qui proposent un carnet d'ordre à l'achat et à la vente.
Les ETF sont de plus en plus prisés car ils sont peu coûteux en frais : pas de frais d’entrée, ni de frais de sortie, des frais de courtage généralement compris entre 0,09% et 0,50% selon votre courtier et des frais de gestion de l'ETF de l’ordre de 0,3% par an (inclus dans les performances de l’ETF) . Un Tracker permet d’investir en Bourse instantanément dans des centaines d’entreprises, et ce à moindre frais.
Quels sont les meilleurs courtiers pour négocier vos ETF ?
Les meilleurs courtiers pour négocier vos trackers - ETF sont les courtiers en ligne. Ils offrent un bon service clients, un accès à un grand nombre d'ETF et des plateformes de Trading à des tarifs bien plus attractifs que le courtiers classiques.
Comparatif des meilleurs courtiers en ligne (ETF)
Pourquoi investir en Trackers - ETF ?
Sur le long terme, les Bourses mondiales affichent une trajectoire remarquable. Sur les 50 dernières années, l’indice MSCI World (dividendes réinvestis) a dégagé une performance annualisée de +9,5% (+10,3% sur les 10 dernières années). Les Trackers - ETF constituent une solution idéale pour gérer un portefeuille hautement diversifié pour une détention de long terme et pouvoir profiter du dynamisme des bourses mondiales.
Est-il possible d'investir en ETF internationaux dans un PEA ?
La réglementation du PEA impose d'investir dans des titres dont le siège social se trouve en Europe. Pourtant le PEA permet d'acquerir de nombreux Trackers - ETF éligibles au PEA et répliquant des indices mondiaux (MSCI Monde, MSCI USA, Nasdaq, Emerging Market ...). Dans la pratique, ces ETF dits synthétiques investissent dans des actions européennes (ce qui les rend éligibles au PEA) et applique un échange de performances sur d'autres marchés financiers, c'est ce qu'on appelle un Swap de performances.
Est-il mieux d'acheter des ETF dans un PEA ou une assurance vie ?
Le PEA et l'assurance vie sont deux enveloppes fiscales qui offrent des avantages différents. Il est possible d'acheter des parts d'ETF dans la majeure partie des contrats d'assurance vie, mais le choix est généralement assez limité et les frais plus élévés car l'assureur applique des frais de gestion supplémentaires. Pour investir dans des fonds indiciels (Trackers - ETF) il sera donc préférable d'utiliser un PEA plutôt qu'une assurance vie. Les ETF pourront toutefois permettre de booster occasionnellement la performance de votre contrat d'assurance vie.
Attention, les ETF présentent un risque de perte en capital, leurs valeurs dépendent des fluctuations des marchés financiers.
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Investissez dans les meilleurs ETF avec nos Sélections ETF
Nos Sélections ETF sont accessibles par abonnement à la Lettre lesmeilleursfonds.com. Les mises à jour de nos recommandations sont fournies le 1er jour de Bourse de chaque mois.
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